Свяжитесь с нами Свяжитесь с нами
+7 (499) 649 05 78

Лицензия Поставщика Платежных Услуг (PSP) на Багамских Островах

Лицензия Поставщика Платежных Услуг (PSP) на Багамских Островах

Существует ряд причин, по которым Багамские острова являются привлекательным местом для поставщиков платежных услуг (PSP). Из-за большого количества преимуществ количество лицензированных поставщиков платежных услуг (PSP) на Багамах за последние несколько лет значительно выросло.

Существует ряд причин, по которым Багамские острова являются привлекательным местом для поставщиков платежных услуг (PSP). Из-за большого количества преимуществ количество лицензированных поставщиков платежных услуг (PSP) на Багамах за последние несколько лет значительно выросло.
Назад к списку

Лицензионные Услуги

Сроки: в течение 6 месяцев

Минимальный уставный капитал: $100 000 USD


Общие данные

PSP на Багамских островах могут заниматься различными видами деятельности, включая: осуществление платежных операций, выпуск и/или приобретение платежных инструментов, а также перевод денег.

Центральный банк Багамских островов (“Центральный банк”) отвечает за лицензирование организаций, предоставляющих платежные услуги в соответствии с законом О платежных системах 2012 года и the Payment Instruments (Oversight) Regulations 2017, а также за регулирование и надзор за платежными инструментами, включая продукты электронных денег.

Центральный банк обязан стимулировать и поддерживать высокие стандарты проведения и управления платежными услугами. The Central Bank, through the Research Departments, monitors the compliance of licensed entities in terms of usage of payment instruments, including electronic money products and related services provided by all entities licensed for that purpose. Центральный банк контролирует соответствие лицензированных организаций условиям использования платежных инструментов, включая электронные денежные средства и связанные с ними услуги, предоставляемые лицензированными организациями для этой цели.

Преимущества регистрации на Багамах:

  • Отсутствие корпоративного налога
  • Менее строгое законодательство для платежных учреждений
  • Льготный налоговый режим для акционеров PSP
  • Стабильная политическая среда
  • Экономически эффективная юрисдикция
Оставить заявку!Не уверены какую лицензию выбрать? Оставьте свою заявку и мы свяжемся с Вами для 15 минутной консультации.

Оставьте свою заявку онлайн и наша команда свяжется с вами в ближайшее время!


Критерии лицензирования и процедура для получения лицензии

Основные характеристики
Процедура
Необходимые документы

Общая информация

Структура компании

  • Минимум 1 директор (могут быть только физические лица, без ограничений по национальности или месту жительства)*
  • Минимум 1 акционер (может быть физическим или юридическим лицом, без ограничений по национальности или месту жительства)

Налогооблажение

  • Отсутствие корпоративного налога
  • Нет налога на удержание (дивиденды, проценты, роялти и т. д.)
  • Другие налоги – 0% (налог на прирост капитала, гербовый сбор на оффшорные инструменты)

Местный офис - Требуется

Физическое присутствие - Требуется (не менее 3 местных сотрудников: главный исполнительный директор, сотрудник по вопросам соблюдения требований, сотрудник по отчетности об отмывании денег**)

Требования к бухгалтерскому учету и аудиту

  • Все платежные учреждения обязаны ежегодно подавать аудированную финансовую отчетность. Такая отчетность должна быть подготовлена в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (IFRS) и должна быть представлена в Центральный банк в течение трех месяцев после окончания финансового года
  • Центральный банк может также рассмотреть требование о представлении аудированной финансовой отчетности, подготовленной в соответствии с упрощенной формой международных стандартов финансовой отчетности для малых и средних предприятий (IFRS или SMEs)
  • Каждое платежное учреждение должно ежегодно представлять копию письма от внешнего аудитора в Центральный банк в течение десяти (10) дней с момента его получения платежным учреждением, и не позднее сорока пяти (45) дней после истечения срока подачи финансовой отчетности
  • Все поставщики обязаны подавать ежеквартальную неаудированную финансовую отчетность в течение 21 дня после окончания квартала

Company name

  • Язык: Английский
  • Название не должно быть идентичным или похожим на уже существующие названия.
  • Для обозначения ограниченной ответственности могут использоваться следующие суффиксы: "Limited", или соответствующая аббревиатура "Ltd"

* Перед подачей заявления на официальное утверждение Центральным банком, все заявители должны связаться с отделом платежей исследовательского отдела для обсуждения своих заявлений.

** Соглашения об аутсорсинге могут предоставить необходимых дополнительных людей для ведения надлежащего бизнеса.

Для получения лицензии необходимо выполнить следующие шаги:

  • Заявка на резервирование названия компании
  • Подготовка и подача заявления на получение соответствующей лицензии в Центральный банк
  • Подготовка и подача заявления и учредительных документов в реестр
  • Регистрация компании
  • Открыть счет в местном банке
  • Получение лицензии PSP

Offshorelicense заполнит все заявления, необходимые для получения лицензии, а также приобретет апостилированные корпоративные документы.

По этой причине, пожалуйста, предоставьте нам следующие документы.

  • Нотариально заверенная копия действующего паспорта всех директоров и акционеров (2 комплекта)
  • Копия документа, подтверждающего адрес проживания директоров и акционеров (2 комплекта). Могут быть счета за коммунальные услуги или банковские выписки
  • Рекомендательное письмо от банка
  • Рекомендательное письмо от юриста / аудитора / нотариуса
  • Подтверждение баланса на счету для акционера - письмо с указанием минимального остатка
  • Резюме для директоров и акционеров
  • Сертификат об образовании для директоров и акционеров

В случае если акционером является компания, необходимо предоставить:

  • Паспорт уполномоченного лица компании (to be certified as a true copy by Commissioner of Oath, Notary Public or Embassy)
  • Счет за комунальные услуги в качестве доказательства места проживания уполномоченного лица for the body Corporate (to be certified true copy by Commissioner of Oath, Notary Public or Embassy)
  • Последняя версия резюме с подробным описанием образования и опыта работы уполномоченного лица
  • M&A to include the clause on the establishment of the Bahamas Company or allowing to do so
  • 2 рекомендательных письма для уполномоченного лица, которые должны быть выданы специалистом, таким как юрист, бухгалтер, секретарь компании или банк
  • Реестры компаний с указанием имени директора, акционера, аудитора, секретаря компании (to be certified as a true copy by the Company Secretary)
  • Свидетельство о регистрации (to be certified as a true copy by the Company Secretary)
  • Свидетельство о зарегистрированном адресе компании (to be certified as a true copy by the Company Secretary)
  • Решение компании о назначении уполномоченного лица, действующего от имени компании (to be certified as a true copy by the Company Secretary)
  • Решение компании инвестировать в филиал на Багамах (to be certified as a true copy by the Company Secretary)

N.B.

  • Если документы не на английском языке, то они должны сопровождаться нотариально заверенным переводом.
  • Пожалуйста, убедитесь, что нотариальное заверение на английском языке, если нет, то, пожалуйста, предоставьте нотариально заверенный перевод на английский язык.
  • Центральный банк или местный банк могут запросить дополнительные документы в любой момент для подтверждения конкретной информации.